Mở tài khoản ngân hàng: cần kiểm tra giấy tờ nào với chi nhánh?

Câu hỏi được viết lại từ nhu cầu lặp lại trong cộng đồng

Mở tài khoản ngân hàng: cần kiểm tra giấy tờ nào với chi nhánh?

Trả lời dựa trên hướng dẫn đã kiểm chứng

Những điều cần kiểm tra trước khi đến

Mục kiểm tra	Vì sao quan trọng?
Giấy tờ có thể dùng để xác minh tên thật	Loại giấy tờ xác minh danh tính nào được chấp nhận — hộ chiếu, Thẻ đăng ký người nước ngoài (외국인등록증), Giấy xác nhận đăng ký cư trú trong nước (국내거소신고증), v.v. — do ngân hàng quyết định.
Mục đích cư trú	Bạn có thể cần tài liệu giải thích mục đích cư trú như du học, làm việc, đi cùng, kết hôn, đầu tư.
Mục đích giao dịch tài chính	Ngân hàng có thể xác nhận mục đích giao dịch như nhận lương, quản lý sinh hoạt phí, đóng học phí, tiền đặt cọc thuê nhà.
Thông tin liên hệ và địa chỉ	Có thể cần số điện thoại di động trong nước, địa chỉ cư trú, thông tin liên hệ của trường học hoặc công ty.
Có phải là công ty tài chính chính quy hay không	Hãy kiểm tra công ty tài chính trên Tra cứu công ty tài chính chính quy (제도권금융회사조회) của Cục Giám sát Tài chính (금융감독원).

Tài liệu nên chuẩn bị

Tài liệu mà ngân hàng thực sự yêu cầu khác nhau tùy từng trường hợp. Dưới đây là ví dụ về các tài liệu bạn có thể xác nhận trước khi đến.

• Hộ chiếu
• Tài liệu xác minh danh tính như Thẻ đăng ký người nước ngoài (외국인등록증), Giấy xác nhận đăng ký cư trú trong nước (국내거소신고증), giấy biên nhận liên quan đến đơn đăng ký người nước ngoài
• Tài liệu mục đích du học như giấy chứng nhận đang theo học, giấy phép nhập học, chứng từ đóng học phí
• Tài liệu mục đích làm việc như hợp đồng lao động, giấy chứng nhận đang làm việc, tài liệu xác nhận mục đích nhận lương
• Tài liệu xác minh địa chỉ như hợp đồng thuê nhà, giấy xác nhận ký túc xá
• Có cần thông tin thuế ở nước ngoài như mã số người nộp thuế của nước bạn hay không

Dù có nhiều tài liệu, việc mở tài khoản cũng không được đảm bảo. Ngân hàng có thể yêu cầu xác minh bổ sung hoặc từ chối mở tài khoản dựa trên các tiêu chuẩn phòng chống rửa tiền, ngăn chặn tài khoản mượn tên (tài khoản ma), và xác nhận khách hàng.

Hướng dẫn nguồn và ngày kiểm chứng

Danh sách kiểm tra an toàn khi mở tài khoản ngân hàng